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开设账户

如果您符合以下条件，即可申请开设账户：

 

  • 您已年满18岁。
  • 您拥有香港持牌银行的个人银行账户。
  • 您是符合香港专业投资者资格的人士。
  • 您不是美国公民或居民。
  • 您不是受制裁国家的公民。
  • 您不居住在美国、英国或欧洲经济区。

 

更多详情请参阅开户页面。

您需要准备以下文件：

 

  • 以下其中一项身份证明文件（按优先顺序）：
    • 香港身份证（HKID）
    • 中国居民身份证（需同时提供旅游证件作为补充文件以核实您的英文名字，如港澳通行证）
    • 护照照片页
  • 住址证明（最近三个月内发出）
  • 资产证明（最近三个月内发出），显示投资组合不少于港币800万元（或等值外币）。
    *投资组合指包括以下任何一项的资产：
    • 投资（包括股票、债券、单位信托基金、股票挂钩投资和其他按市值计算的资产）
    • 存款证（CDs）
    • 现金或现金等值存款

您提交申请表及所有所需文件后，我们会在3个工作日内回复您。

可以。如果您是持牌法团或注册机构的员工，并且受雇主的投资限制约束，我们需要在处理您的账户申请前获得您雇主的同意。

 

为简化流程，我们提供了雇主同意书模板。您只需在此下载模板，填写后与您的申请一并提交即可

拥有专业投资者身份可以让您获得专属的投资机会，包括专为专业投资者设计、专业投资者开放的另类基金等产品。

自我申报表用于收集您的税务居民资料，以符合《共同申报准则》（CRS）的要求，这是安达财富遵守香港税务局（HKIRD）金融账户资料自动交换（AEOI）规定的义务之一。

 

根据AEOI规定，以下人士被视为香港税务居民：

  • 通常居住于香港的个人；或
  • 在某课税年度内在香港逗留超过180天或在两个连续的课税年度（其中一个是有关的课税年度）内在香港逗留超过300天的个人。

 

对于香港税务居民，香港身份证号码即为纳税人识别号（TIN），包括所有字母和数字（不包括括号符号）。

 

如果您不确定自己的税务居民身份或相关义务，请咨询税务专业人士以获取建议。

投资机遇

安达财富采用产品风险评级（PRR）系统，将基金分为五个风险级别，依风险程度递增顺序排列：

  1. 低风险
  2. 低至中风险
  3. 中风险
  4. 中至高风险
  5. 高风险

此评级根据安达财富内部评估确定，涵盖定量和定性因素，包括但不限于产品类型及相关资产的一般风险特性、价格波动、最大回撤，以及基金本身的产品特点等。

 

安达财富会定期审查所分配的评级，并可能在不提前通知的情况下调整相关评级。请注意，风险评级仅供客户作为参考，不应视为投资建议。

风险评估问卷用于评估您作为投资者的风险属性，包括您的投资目标、风险承受能力、风险偏好和风险承载能力。这有助于安达财富为您有效匹配与您个人风险特征相符的投资机会。

交易服务截止时间为基金申购或赎回截止日的香港下午4:00。前提是已完成合规审核并且已收到客户的相关指令或同意。截止时间之后收到的指令将会在下一个交易日处理。

 

请参阅各类产品的交易时间表，以了解具体的基金申购和赎回截止日期。

费用

安达财富为您的投资需求提供清晰透明的费用结构。具体费用将取决于您选择的投资产品。我们对互惠基金不收取任何服务费用，但另类基金可能会收取服务费用。对于转入或转出您账户的现金，我们不收取任何费用。

 

然而，建议客户向您的指定银行查询是否会产生转账费用或其他相关费用。

 

基金公司可能会从基金的资产净值中收取其他费用，安达财富可能会获得部分佣金。详情请参阅相关基金的发售文件。在您进行投资前，我们的团队会为您详细说明所有相关费用。

 

以下是一个费用计算示例，帮助您理解费用的计算方式：

项目

金额（港币）

说明

投资金额

HK$1,000

投资金额转入基金管理人/代理机构

服务费用

1% × HK$1,000 = HK$10

由安达财富收取

总扣除金额

HK$1,000 + HK$10 = HK$1,010

投资金额加上服务费用

 

请注意，具体费用以实际产品说明为准。

增值与提款

为您的账户增值非常简单：

 

  • 您可随时从已登记的指定银行账户汇款。
  • 在开户过程中，您将获得一个专属的安达财富银行账户号码，用于您的汇款。

 

安达财富不收取存款银行手续费，但您的指定银行可能会对汇款收取费用。

基金投资的最低投资金额因提供方而异，详情请参阅相关基金文件。

 

安达财富不设最低持有金额要求。

您可以随时联系您的理财顾问提出提款申请。提款处理时间每间银行可能有所不同。安达财富不会对您的现金提款收取任何银行手续费。

平台安全

为保障您在使用安达财富网上平台时的设备及电脑系统安全，我们建议采取以下网络安全最佳做法：

 

1. 警惕钓鱼攻击

  • 安达财富发送的消息不会包含任何链接或下载附件。请勿点击可疑链接或下载未知邮件、短信或消息中的附件。
  • 在提供任何个人或财务资料前，请核实发件人身份。安达财富绝不会通过电邮、短信或其他即时通讯渠道索取您的密码或敏感资料。

 

2. 监控账户活动

  • 定期查看您的账户交易和登录记录，防范未经授权的活动。
  • 如有怀疑，请尽快联系我们的客户支持团队。

 

3. 保护您的网络连接

  • 访问平台时请使用安全、私密的Wi-Fi网络。除非使用受信任的虚拟专用网络（VPN），否则请避免使用公共Wi-Fi。

 

4. 使用安全设备

  • 避免使用共享或公共电脑访问您的交易账户。
  • 未使用设备时，请通过PIN码、密码或生物识别方式锁定设备。

 

5. 及时登出

  • 每次使用完平台后，务必登出，尤其是在共享或公共设备上。