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財富管理方案
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開設帳戶

如果您符合以下條件，即可申請開設帳戶：

 

  • 您已年滿18歲。
  • 您擁有香港持牌銀行的個人銀行帳戶。
  • 您是符合香港專業投資者資格的人士。
  • 您不是美國公民或居民。
  • 您不是受制裁國家的公民。
  • 您不居住在美國、英國或歐洲經濟區。

 

更多詳情請參閱開戶頁面。

您需要準備以下文件：

 

  • 以下其中一項身份證明文件（按優先順序）：
    • 香港身份證（HKID）
    • 中國居民身份證（需同時提供旅遊證件作為補充文件以核實您的英文名字，如港澳通行證）
    • 護照相片頁
  • 住址證明（最近三個月內發出）
  • 資產證明（最近三個月內發出），顯示投資組合*不少於港幣800萬元（或等值外幣）。
    *投資組合指包括以下任何一項的資產：
    • 投資（包括股票、債券、單位信託基金、股票掛鈎投資及其他按市值計算的資產）
    • 存款證（CDs）
    • 現金或現金等值存款

您提交申請表及所有所需文件後，我們會在3個工作天內回覆您。

可以。如果您是持牌法團或註冊機構的員工，並且受僱主的投資限制約束，我們需要在處理您的帳戶申請前獲得您僱主的同意。

 

為簡化流程，我們提供了僱主同意書模板。您只需下載此模板，。

擁有專業投資者身份可以讓您獲得專屬的投資機會，包括專為專業投資者設計、只向專業投資者開放的另類基金等產品。

自我申報表用於收集您的稅務居民資料，以符合《共同申報準則》（CRS）的要求，這是安達財富遵守香港稅務局（HKIRD）金融帳戶資料自動交換（AEOI）規定的義務之一。

 

根據AEOI規定，以下人士被視為香港稅務居民：

  • 通常居住於香港的個人；或
  • 在某課稅年度內於香港逗留超過180天，或在兩個連續課稅年度（其中一個是有關的課稅年度）內於香港逗留超過300天的個人。

 

對於香港稅務居民，香港身份證號碼即為納稅人識別號（TIN），包括所有字母及數字（不包括括號符號）。

 

如果您不確定自己的稅務居民身份或相關義務，請諮詢稅務專業人士以獲取建議。

投資機遇

安達財富採用產品風險評級（PRR）系統，將基金分為五個風險級別，按風險程度遞增順序排列：

  1. 低風險
  2. 低至中風險
  3. 中風險
  4. 中至高風險
  5. 高風險

此評級根據安達財富內部評估確定，涵蓋定量及定性因素，包括但不限於產品類型及相關資產的一般風險特性、價格波動、最大回撤，以及基金本身的產品特點等。

 

安達財富會定期審查所分配的評級，並可能在不提前通知的情況下調整相關評級。請注意，風險評級僅供客戶參考，不應視為投資建議。

風險評估問卷用於評估您作為投資者的風險屬性，包括您的投資目標、風險承受能力、風險偏好和風險承載能力。這有助於安達財富為您有效配對與您個人風險特徵相符的投資機會。

交易服務截止時間為基金申購或贖回截止日的香港下午4:00。前提是已完成合規審核並且已收到客戶的相關指示或同意。截止時間之後收到的指示將會在下一個交易日處理。

 

請參閱各類產品的交易時間表，以了解具體的基金申購和贖回截止日期。

費用

安達財富為您的投資需求提供清晰透明的費用結構。具體費用將取決於您選擇的投資產品。我們對互惠基金不收取任何服務費用，但另類基金可能會收取服務費用。對於轉入或轉出您賬戶的現金，我們不收取任何費用。

 

然而，建議客戶向您的指定銀行查詢是否會產生轉賬費用或其他相關費用。

 

基金公司可能會從基金的資產淨值中收取其他費用，安達財富可能會獲得部分佣金。詳情請參閱相關基金的發售文件。在您進行投資前，我們的團隊會為您詳細說明所有相關費用。

 

以下是一個費用計算示例，幫助您理解費用的計算方式：

項目

金額（港幣）

說明

投資金額

HK$1,000

投資金額轉入基金管理人／代理機構

服務費用

1% × HK$1,000 = HK$10

由安達財富收取

總扣除金額

HK$1,000 + HK$10 = HK$1,010

投資金額加上服務費用

 

請注意，具體費用以實際產品說明為準。

增值與提款

為您的賬戶增值非常簡單：

 

  • 您可隨時從已登記的指定銀行賬戶匯款。
  • 在開戶過程中，您將獲得一個專屬的安達財富銀行賬戶號碼，用於您的匯款。

 

安達財富不收取存款銀行手續費，但您的指定銀行可能會對匯款收取費用。

基金投資的最低投資金額因提供方而異，詳情請參閱相關基金文件。

 

安達財富不設最低持有金額要求。

您可以隨時聯絡您的理財顧問提出提款申請。提款處理時間每間銀行可能有所不同。安達財富不會對您的現金提款收取任何銀行手續費。

平台安全

為保障您在使用 安達財富網上平台時的設備及電腦系統安全，我們建議採取以下網絡安全最佳做法：

 

1. 警惕釣魚攻擊

  • 安達財富發送的訊息不會包含任何連結或下載附件。請勿點擊可疑連結或下載未知電郵、短信或訊息中的附件。
  • 在提供任何個人或財務資料前，請核實發件人身份。安達財富絕不會通過電郵、短信或其他即時通訊渠道索取您的密碼或敏感資料。

 

2. 監控賬戶活動

  • 定期查看您的賬戶交易和登入記錄，防範未經授權的活動。
  • 如有懷疑，請儘快聯絡我們的客戶支援團隊。

 

3. 保護您的網絡連接

  • 訪問平台時請使用安全、私密的Wi-Fi網絡。除非使用受信任的虛擬專用網絡（VPN），否則請避免使用公共Wi-Fi。

 

4. 使用安全設備

  • 避免使用共享或公共電腦訪問您的交易賬戶。
  • 未使用設備時，請通過PIN碼、密碼或生物識別方式鎖定設備。

 

5. 及時登出

  • 每次使用完平台後，務必登出，尤其是在共享或公共設備上。